Fraude- en Oplichtingspreventie

1. Wat is oplichting?

Bij oplichting wordt u misleid om geld of digitale activa (zoals cryptovaluta) te sturen naar een oplichter, die het geld of de digitale activa vervolgens steelt. Oplichters doen zich soms voor als personen en organisaties die u vertrouwt, met behulp van documenten, e-mails, telefoongesprekken en berichten die echt lijken. Ze kunnen u vragen om apps te downloaden of u aan te melden bij gespecialiseerde beleggingswebsites. Veel slachtoffers worden benaderd via investerings-, trading- of chatgroepen op WhatsApp, Telegram of Signal. Veel scams beloven buitensporig hoge beleggingsrendementen of beweren toegang te bieden tot investeringsmogelijkheden die niet voor het grote publiek beschikbaar zijn.

2. Ik ben opgelicht en de transactiegegevens vermelden emoni of een van de emoni-groepsmaatschappijen. Wat moet ik doen?

Als u denkt slachtoffer te zijn van fraude of oplichting, raden wij u sterk aan onmiddellijk contact op te nemen met uw bank of financiële instelling. Zij kunnen mogelijk de betaling terugvorderen. U dient vermoedelijke fraude of oplichting ook te melden bij uw lokale opsporingsinstantie en ons rechtstreeks te informeren. Als u de vermoedelijke fraude bij ons wilt melden, neem dan contact met ons op via fraud@emoni.io

3. Ik ben benaderd door iemand die beweert emoni te vertegenwoordigen. Hoe weet ik of deze communicatie legitiem is?

Controleer de bron: het primaire klantcommunicatiedomein van emoni is @emoni.io.

Wij raden u aan voorzichtig te zijn en de identiteit van de afzender te verifiëren voordat u reageert op communicatie die beweert van ons afkomstig te zijn.

Wij zullen u nooit vragen om:

• Uw wachtwoord of eenmalige toegangscodes bekend te maken.
• Volledige authenticatiegegevens bekend te maken.
• Vertrouwelijke informatie te verstrekken via sociale-mediaplatforms.
• Geld over te maken naar een "veilige rekening".
• Geld of activa over te maken voor "verificatiedoeleinden".

4. Hoe herken ik oplichting?

Oplichters gebruiken verschillende tactieken:

• Urgentie creëren: u onder druk zetten om snel te handelen, bijvoorbeeld door te beweren dat een aanbod beperkt is of dat betaling onmiddellijk nodig is.
• Hoge rendementen beloven: ongewoon hoge of gegarandeerde winsten aanbieden, vaak gekoppeld aan digitale activa, stablecoins, AI, "algoritmisch handelen" of andere complexe of trending producten.
• Zich voordoen als vertrouwde personen: zich voordoen als banken, toezichthouders, collega's, vrienden of echte medewerkers van bedrijven.
• Vertrouwen opbouwen over tijd: sociale media, berichten-apps of groepschats gebruiken om relaties op te bouwen voordat investeringsmogelijkheden worden geïntroduceerd of om geld wordt gevraagd.
• Emotionele manipulatie gebruiken: persoonlijke relaties uitbuiten (gebruikelijk bij romancescams) door noodgevallen, ontberingen of op vertrouwen gebaseerde investeringsmogelijkheden te verzinnen om betalingen aan te moedigen.
• Exclusiviteit: beweren dat kansen "alleen op uitnodiging" of slechts voor een select aantal mensen beschikbaar zijn.
• Professioneel overkomen: gebruikmaken van gepolijste websites, contracten, apps of documenten om legitiem over te komen.
• Betalingen omleiden: u vragen geld naar nieuwe of andere rekeningen te sturen (vaak op korte termijn), soms met de bewering dat dit is voor veiligheid, efficiëntie of compliance-redenen.
• Complexe taal gebruiken: u overladen met technisch jargon of ingewikkelde uitleg (bijvoorbeeld over handelsstrategieën of crypto-infrastructuur) om geloofwaardig te klinken en vragen te ontmoedigen.
• Steeds meer geld vragen: geleidelijk aan steeds grotere betalingen aanmoedigen, vaak door aanvankelijk nep-"winsten" of rendementen te tonen.

5. Hoe kunt u zich beschermen tegen oplichting?

• Wees voorzichtig: wees op uw hoede voor aanbiedingen die gegarandeerde winsten of "snel rijk worden"-kansen beloven.
• Haast u niet: als u zich onder druk gezet voelt om snel te handelen, stop dan en controleer het verzoek onafhankelijk voordat u verder gaat.
• Controleer identiteiten: onderzoek bedrijven of personen voordat u geld stuurt. Zoek naar openbare bronnen en beoordelingen, en controleer e-mailadressen, telefoonnummers en websitedomeinen zorgvuldig op inconsistenties, spelfouten of andere verdachte kenmerken.
• Controleer vergunningen: als u wordt benaderd door andere bedrijven dan emoni, controleer dan of een onderneming is geautoriseerd door het lokale register van financiële dienstverleners te raadplegen.
• Bescherm persoonlijke informatie: deel geen persoonlijke gegevens of identiteitsdocumenten met mensen die u alleen online kent.
• Houd controle over uw rekeningen: laat nooit iemand anders zonder juiste verificatie betaalrekeningen of digitale-activawallets voor u openen of beheren.
• Vermijd toegang op afstand: installeer geen software voor toegang op afstand die vreemden toegang en controle geeft over uw apparaat of financiële rekeningen.
• Bekende tegenpartijen: wees voorzichtig met het sturen van geld of digitale activa naar personen die u alleen online hebt ontmoet, onder meer via sociale media, berichten-apps of groepschats.
• Betalingsverzoeken: wees voorzichtig met onverwachte of dringende verzoeken om geld of wijzigingen in betalingsgegevens, vooral als deze wijzigingen betrekking hebben op gebruikelijke betalingsgegevens of -methoden.
• Let op herstelscams: als u bent opgelicht, kunnen oplichters beweren dat zij verloren geld of digitale activa kunnen terughalen als u hen vooraf betaalt.
• Wees bewust van emotionele druk: romantiek, noodgevallen of persoonlijke tegenslag kunnen worden gebruikt om uw beslissingen te beïnvloeden.
• Gebruik veilige communicatie: klik niet op links en download geen bijlagen in onverwachte berichten, vooral niet als daarin om betalingen, persoonlijke informatie of inloggegevens wordt gevraagd.
• Vraag om advies: raadpleeg bij twijfel iemand die u vertrouwt of neem rechtstreeks contact op met de organisatie via geverifieerde contactgegevens.
• Controleer transacties zorgvuldig: controleer betalingsgegevens zorgvuldig voordat u geld overmaakt, vooral bij eerste of hoogwaardige transacties.